Écrit par Kelly R. Ford, James Beeby, Jesslyn Maurier, Stephen Burns, Robyn Enslen, Jai Lakhani and Ryan Moore

Comme décrit dans notre billet de blogue précédent, COVID-19 Pandemic-Related Economic Stimulus for Canadian Businesses publié le 9 avril, et nos messages de mise à jour, publiés sur Avril 16 et April 24, le gouvernement fédéral canadien et la plupart des gouvernements provinciaux et territoriaux ont mis en place des programmes conçus pour fournir du financement ou un soulagement économique aux entreprises canadiennes en lien avec la pandémie de COVID-19.

Depuis notre plus récente publication, plusieurs mises à jour de programmes existants ont été mises à jour et un certain nombre de nouveaux programmes ont été annoncés. Un tableau sommaire de tous les fonds d’entreprise canadiens liés à la pandémie de COVID-19 annoncés à ce jour est inclus à la fin de ce blogue.

Veuillez noter que cette série de blogues ne traite généralement pas des reports d’impôt ou des subventions à l’emploi. Pour plus d’informations sur ces programmes et toute autre question liée à covid-19, veuillez contacter les auteurs de ce blog ou visitez notre COVID-19 Resource Centre.

Mises à jour des programmes annoncés précédemment

Aide d’urgence du Canada pour le loyer commercial

Le premier ministre Justin Trudeau a annoncé le 24 avril 2020 que le gouvernement fédéral avait conclu une entente de principe avec toutes les provinces et tous les territoires pour fournir une aide financière aux propriétaires de propriétés commerciales dont les locataires sont touchés par la pandémie de COVID-19.

Ce programme sera offert aux petites entreprises admissibles et aux propriétaires de propriétés commerciales admissibles. Les organismes intéressés doivent satisfaire à certains critères pour bénéficier de cet allègement financier. Le portail de demande ouvre le 25 mai 2020 pour les propriétaires admissibles.

Pour plus de détails, veuillez consulter la publication de Bennett Jones, Canada Emergency Commercial Rent Assistance Announced for Qualifying Commercial Property Owners.

Fonds régional de secours et de redressement

Comme nous en avons parlé dans notre Un blog de financement lié à la pandémie de COVID-19 du 24 avril, le gouvernement du Canada a créé le Fonds d’aide et de relance régionale (FRR) de 962 millions de dollars pour fournir une aide financière aux petites et moyennes entreprises à l’égard des coûts admissibles. Les détails du financement ont été annoncés pour chacun des six organismes de développement régional et des organismes de développement des collectivités partenaires.

Les modalités de financement des prêts du FRR de moins de 40 000 $ sont les mêmes que celles des prêts dans le cadre du Compte d’urgence pour les entreprises canadiennes (CUEC), comme il a été mentionné précédemment dans notre publication 24 avril. Les conditions des prêts de plus de 40 000 $ varient d’une région à l’autre.

1. Ouest canadien (Colombie-Britannique, Alberta, Saskatchewan et Manitoba)

Le FRR dispose d’un total de 304 millions de dollars disponibles pour distribution aux entreprises touchées par la pandémie de COVID-19 dans l’Ouest canadien, répartis entre le Programme d’aide au développement des collectivités de l’Ouest et Diversification de l’économie de l’Ouest Canada (DEO), avec environ 96 millions de dollars et 208 millions de dollars, respectivement.

Les entreprises rurales peuvent demander des prêts allant jusqu’à 40 000 $ par l’intermédiaire de Community Futures Pan West. Les demandeurs potentiels peuvent présenter une demande par l’entremise de leur bureau local de développement des collectivités. Les conditions du prêt sont les mêmes que celles exigées en vertu du CUEC.

Diversification de l’économie de l’Ouest Canada (DEO) a deux volets de financement pour lesquels les entreprises peuvent présenter une demande (tel que décrit ci-dessous). Seules les entreprises qui ne sont pas admissibles au CUEC et au Programme de développement des collectivités (ou qui ont été refusées) peuvent présenter une demande de financement du FRRR par l’entremise de DEO.

Le premier volet de DEO concerne les prêts sans intérêt jusqu’à 40 000 $, aux mêmes conditions que celles requises en vertu du CUEC.

Le deuxième volet de DEO concerne les prêts sans intérêt de plus de 40 000 $ et jusqu’à 1 million de dollars. Les entreprises admissibles au deuxième volet doivent, entre autres exigences : (i) avoir moins de 500 employés à temps plein; (ii) être constituée en société pour exercer ses activités au Canada; (iii) être opérationnels à compter du 1er mars 2020; (iv) avoir souffert financièrement en raison de la COVID-19; et (v) ont présenté une demande pour d’autres mesures fédérales de soutien financier liées à la COVID-19. Les entreprises qui ont reçu d’autres mesures de financement fédérales peuvent toujours être admissibles au financement dans le cadre de ce volet.

Contrairement au premier volet (prêts de moins de 40 000 $), le montant total du prêt sans intérêt dans le cadre du deuxième volet doit être remboursé. La période de remboursement de trois ans commence le 1er janvier 2023 et doit être remboursée d’ici le 31 décembre 2025.

Pour les deux volets, les bénéficiaires devront attester que le montant total de la contribution a été dépensé pour les dépenses et les coûts admissibles et devront soumettre un rapport final qui comprend le nombre d’emplois maintenus, ainsi que d’autres paramètres qui peuvent être demandés (comme les états financiers).

Les demandes de financement de DEO sont ouvertes sur le site Web WD.

2. Sud de l’Ontario

Le FRRR a alloué 252,4 millions de dollars pour distribution aux entreprises touchées par la COVID-19 dans le Sud de l’Ontario, dont 213 millions de dollars seront distribués par l’entremise de l’Agence fédérale de développement économique pour le Sud de l’Ontario (FedDev Ontario) et 39,4 millions de dollars seront distribués par l’entremise des Sociétés d’aide au développement des collectivités (SADC) de l’Ontario.

La SADC accordera jusqu’à 40 000 $ en prêts aux entreprises de la rue principale dans les collectivités rurales aux mêmes conditions que le CUEC. Les demandeurs doivent communiquer avec le processus de demande établi par leur SADC locale et le suivre.

Les entreprises du Sud de l’Ontario peuvent présenter une demande de financement du FRRR par l’entremise de FedDev Ontario dans l’un des deux volets suivants. Les demandeurs admissibles pour les deux volets doivent : (i) avoir moins de 500 employés équivalents temps plein; (ii) faire face à des pressions de financement avec des coûts d’exploitation fixes en raison de la pandémie de COVID-19; (iii) avoir présenté une demande à d’autres mesures de financement fédérales; iv) planifier la poursuite ou la reprise des activités; et (v) ont été une entreprise viable avant la COVID-19. Les coûts fixes sont admissibles au financement.

Le premier volet de FedDev Ontario est un prêt sans intérêt à remboursement conditionnel, dont les modalités sont celles du Programme du CUEC, dont le montant de financement est le moins élevé des montants suivants : 40 000 $ ou trois mois de coûts d’exploitation fixes admissibles et soutenus. Les entreprises admissibles ne doivent pas être admissibles au financement du CUEC ou doivent avoir été refusées.

Le deuxième volet de FedDev Ontario est un prêt sans intérêt pouvant atteindre 500 000 $. Le montant du prêt sera généralement le moins élevé des trois mois de coûts d’exploitation fixes admissibles et soutenus ou d’un montant basé sur les revenus de 2019 du demandeur. Le montant total doit être remboursé, sans qu’aucun paiement ne soit requis avant le 31 décembre 2022. Un calendrier de paiement fixe commence en janvier 2023. Il est possible pour les demandeurs d’avoir reçu un prêt du CUEC et de présenter une demande pour le deuxième volet, mais ces demandeurs doivent d’abord avoir tenté d’accéder au Programme de crédit aux entreprises et au Programme de fonds de roulement de la Banque de développement du Canada (dont chacun était précédemment couvert dans COVID-19 Stimulus économique lié à la pandémie pour les entreprises canadiennes).

Comme pour le programme de l’Ouest canadien, les bénéficiaires devront attester que le montant total de la contribution a été dépensé pour les dépenses et les coûts admissibles et devront soumettre un rapport final qui comprend le nombre d’emplois maintenus, ainsi que d’autres mesures qui peuvent être demandées. Contrairement au programme de l’Ouest canadien, les états financiers doivent être soumis dans les 180 jours civils suivant l’exercice financier du bénéficiaire.

Chaque volet de FedDev Ontario est actuellement ouvert aux demandes. S’il y a une demande importante, la priorité sera accordée aux employeurs importants dans les collectivités et les industries essentielles, comme la fabrication, la technologie et le tourisme. De plus amples détails sont disponibles sur le site Web FedDev Ontario.

3. Régions du Nord de l’Ontario, du Québec, du Canada atlantique et du Nord du Canada

Dans le cadre du FRRR, des programmes et des volets de financement semblables existent pour chacune des autres provinces et chacun des territoires.

Le Nord de l’Ontario a reçu 49,5 millions de dollars dans le cadre du FRRR pour financer les petites et moyennes entreprises. Les organismes intéressés peuvent obtenir du financement dans le cadre du volet Des sociétés de développement des collectivités ou du volet Croissance économique régionale. De plus amples détails sont disponibles sur le site Web Federal Economic Development Initiative for Northern Ontario.

Le Québec distribuera 211 millions de dollars en fonds du FRRR. Les organismes peuvent être admissibles à un financement dans le cadre d’un programme de prêts de 40 000 $ ou moins et d’un autre programme de prêts de plus de 40 000 $. De plus amples détails sur l’initiative, y compris les bénéficiaires admissibles et les coûts autorisés, sont disponibles sur le site Web Développement économique canadien pour les régions du Québec (DEC). DEC a également d’autres détails d’application disponibles en ligne.

Les entreprises du Canada atlantique (Nouveau-Brunswick, Terre-Neuve-et-Labrador, Nouvelle-Écosse et Île-du-Prince-Édouard) peuvent présenter une demande de financement du FRRR par l’entremise de l’Agence de promotion économique du Canada atlantique (APECA) ou de l’Association atlantique des corporations au bénéfice du développement communautaire (CBDC). Le FRRR a alloué 110 millions de dollars à l’appui des entreprises et des collectivités touchées par la COVID-19. Les organisations rurales devraient présenter une demande par l’entremise de la CBDC, qui a 43,2 millions de dollars à distribuer. Les entreprises inadmissibles au financement des CBDC devraient présenter une demande par l’entremise de l’APECA, qui dispose de 66,75 millions de dollars. Les détails sur les deux programmes, y compris l’admissibilité et les montants de financement, sont disponibles sur le site Web ACOA.

Les organisations du Yukon, du Nunavut et des Territoires du Nord-Ouest peuvent présenter une demande de financement par l’entremise de l'Insais de développement économique du Nord du Canada (CanNor), à laquelle le FRR A ajouté cette année un financement de 34,3 millions de dollars. Les entreprises intéressées doivent communiquer avec leur bureau cannor local pour présenter une demande. Une partie de ce financement élargira également l’admissibilité au Fonds d’aide aux entreprises du Nord à un maximum de 100 employés sur les 50 employés précédents (comme il en est question dans Additional Updates to COVID-19 Pandemic-Related Economic Stimulus for Canadian Businesses).

Nouveau financement : Fédéral

Mécanisme de financement d’urgence pour les grands employeurs

Le Grand Mécanisme de financement d’urgence des employeurs (LUGE) sera offert aux grandes entreprises à but lucratif, à l’exception de celles du secteur financier, qui cherchent un financement de 60 millions de dollars ou plus. Les entreprises admissibles auront généralement des revenus de 300 millions de dollars ou plus, doivent avoir des activités ou des effectifs importants au Canada et ne participer à aucune procédure d’insolvabilité en cours.

Le prêt sera garanti à 80 %, d’une durée de cinq ans, et à 20 % garanti, avec une échéance correspondant à l’autre dette garantie de l’emprunteur. Les intérêts sur le prêt s’accumuleront à un taux de 5% par an pour la première année, de 8 % par an pour la deuxième année et augmenteront de 2% pour chaque année suivante. L’emprunteur peut rembourser le prêt plus tôt sans pénalité. Les intérêts peuvent être satisfaits au moyen de contributions en nature pour les deux premières années du prêt.

L’emprunteur sera soumis à certaines restrictions sur les distributions de capital, les rachats d’actions, les dividendes et la rémunération de la haute direction pour la durée du prêt. L’emprunteur doit également, pendant la durée de la durée du prêt: (i) exécuter les obligations de pension existantes; (ii) s’acquitter d’obligations importantes en vertu des conventions collectives; et (iii) publier un rapport annuel de divulgation financière lié au climat.

Contrairement à d’autres options de financement dont il est question dans cette série de blogues, l’emprunteur doit émettre au gouvernement du Canada des bons de souscription pour acheter les actions ordinaires de l’emprunteur (ou de la société mère de l’emprunteur) d’un montant égal à 15 % du montant en capital du prêt, ou une contrepartie en espèces anticipée équivalente à la valeur des bons de souscription, en compensation de l’avancement du prêt.

Les prêts seront évalués au cas par cas en fonction des besoins du demandeur. Les candidats doivent exprimer leur intérêt en communiquant avec LEEFF-CUGE@cdev.gc.ca.

Nouveau financement : Manitoba

Programme de protection contre les lacunes du Manitoba

Le Manitoba Gap Protection Program (MGPP) fournira jusqu’à 120 millions de dollars en financement aux petites et moyennes entreprises qui n’ont pas reçu une contribution financière non remboursable de plus de 6 000 $ d’un programme financier fédéral visant à atténuer les effets économiques de COVID-19.

La province avancera de 6 000 $ pour chaque entreprise admissible au RPPP un prêt ne portant pas intérêt. Le prêt sera annulé le 31 décembre 2020 si le bénéficiaire n’a pas reçu d’autre soutien fédéral non remboursable lié à la COVID-19 de plus de 6 000 $; sinon, le prêt du PPM sera dû et dû le 31 mars 2021.

Les entreprises admissibles doivent : (i) être une entreprise permanente établie au Manitoba qui exerce ses activités dans la province; (ii) ont été opérationnels le 20 mars 2020; (iii) avoir temporairement cessé ou réduit leurs activités en raison d’une ordonnance de santé publique liée à la COVID-19 et avoir été lésés par l’ordonnance sanitaire; (iv) être inscrits et en règle au Registre des entreprises et des sociétés de la province, s’il y a lieu; (v) ne pas être admissible à d’autres subventions du gouvernement fédéral pour la COVID-19, ni avoir l’intention de demander un tel soutien financier; et (vi) avoir une adresse e-mail et un compte bancaire.

Les entreprises peuvent présenter une demande en remplissant le formulaire de demande en ligne disponible sur le site Web MGPP. La date limite de présentation des demandes est le 31 juillet 2020, mais elle est sujette à changement tel que déterminé par le gouvernement du Manitoba.

Financement fédéral à venir

Plan d’intervention économique lié à la COVID-19 : Programmes de soutien aux entreprises autochtones

Le 18 avril 2020, le gouvernement fédéral a dévoilé un programme de soutien 306,8 millions de dollars pour les entreprises autochtones administré par l’association nationale des sociétés autochtones de capitaux (ANAA) et les sociétés de capitaux métisses en partenariat avec Service aux Autochtones Canada. Les entreprises admissibles recevront jusqu’à 40 000 $ en financement, comprenant un prêt sans intérêt de 30 000 $ et une contribution non remboursable de 10 000 $.

La NACCA collaborera avec diverses institutions financières autochtones pour fournir des fonds aux petites et moyennes entreprises admissibles. Le financement est destiné aux entreprises pour répondre aux besoins de liquidités immédiats de la pandémie de COVID-19.

Les critères d’admissibilité et les détails de la demande ne sont pas encore entièrement déterminés. Si elles sont intéressées, les entreprises peuvent s’inscrire aux mises à jour sur le site web NACCA. 

Fonds canadien de stabilisation des produits de la mer

Le 25 avril 2020, le ministère des Pêches et des Océans du Canada a annoncé le Fonds canadien de stabilisation des produits de la mer. Ce fonds de 62,5 millions de dollars appuiera le secteur de la transformation du poisson et des fruits de mer en atténuant la perte de marchés pour les produits frais découlant de la COVID-19. Les entreprises devraient utiliser les fonds pour : (i) augmenter la capacité de réfrigération et améliorer les technologies de congélation; (ii) mettre en œuvre des mesures de santé et de sécurité pour les travailleurs; iii) mettre en œuvre des technologies de fabrication de pointe; et iv) sécuriser de nouveaux marchés et soutenir les coûts de transport pour atteindre ces marchés.

Les fonds seront versés par l’entremise de trois bureaux de développement régional :

• au Canada atlantique, par l’entremise du Atlantic Canada Opportunities Agency;
• au Québec, par l’entremise de Dé développement économique du Canada pour les régions du Québec; et
• dans les provinces de l’Ouest canadien, par l’entremise de Diversification de l’économie de l’Ouest Canada.

Les entreprises intéressées devraient communiquer avec leur bureau de développement régional spécifique pour discuter de leurs besoins spécifiques. De plus amples renseignements sur le financement et les demandes sont attendus au cours des prochaines semaines.

BDC—Soutien supplémentaire aux entreprises du secteur pétrolier et gazier

La Banque de développement du Canada mettra à la disposition commercial, dont la taille varie de 15 millions de dollars à 60 millions de dollars, aux sociétés d’exploration et de production, de milieu de terrain et de champs pétrolifères touchées par la COVID-19. Les fonds sont destinés à être utilisés pour les besoins de trésorerie opérationnelle au cours des 12 prochains mois.

Les entreprises admissibles doivent avoir été financièrement viables avant que la COVID-19 n’ait des répercussions sur l’économie.

Les détails de ce programme sont en cours de finalisation et seront mis à jour dès qu’ils seront disponibles.

Nous continuerons de fournir des mises à jour au fur et à mesure que d’autres programmes seront disponibles et que des détails supplémentaires seront publiés. Si votre entreprise ou organisation a des questions concernant des questions liées au financement liées à la COVID-19, veuillez communiquer avec les auteurs de ce blogue. De plus, veuillez visiter notre COVID-19 Resource Centre pour d’autres ressources liées à covid-19.

Tableau récapitulatif

*À moins d’indication contraire, les programmes provinciaux et territoriaux ne sont offerts qu’aux entreprises situées dans la province ou le territoire concerné et qui y exercent leurs activités.

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